[Must To Know] Sejarah Singkat "MONEY LAUNDERING"

Quote:

Gan/Sist , sekarang lagi ngetop kasus Malinda Dee dan Masalah Kejahatan perbankan lainnya. taukah agan/sist bagaimana seorang Malinda Dee bisa begitu kaya selain memang gaji dia 70 juta ? ada apa dengan sistem perbankan kita ? tapi ane engga mau membahas sistem perbankan karena bukan kompetensi ane . tapi yg membuat ane ingin bikin trit ini adalah soal Malinda Dee Kaya karena DIDUGA melakukan PENCUCIAN UANG/MONEY LAUNDERING. nah apa sih MONEY LAUNDERING itu...??? Mahluk apakah ini ?

Quote:

Quote:

Kenapa kok istilahnya money Laundering ? emangnya uangnya di cuci di mesin cuci ? kayak apa ya mesin pencuci uang tsb ? nah sebelum ane jelaskan MONEY LAUNDERING tsb. lebih baik ane ambil dari sisi sejarahnya aja. klo dari sisi teknik pencucian uang , lebih baik ane serahkan ke Ibu SRI MULYANI aja (mantan MenKeu) . Money Laundering , berasal dari pemikiran seorang Penjahat/Mafia terkenal di Amerika yaitu Alphonse Gabriel Capone (Al Capone) antara tahun 1920-1930. Mungkin agan sudah tdk asing mendengar nama tsb. bahkan saking JAHAT-nya Al Capone di filmkan di Hollywood. Al Capone lahir di New York City, 17 Januari 1899 dan meninggal di 25 Januari 1947

Quote:

Quote:

Tahukah agan/sist, kejahatan apa yg dilakukan oleh Al Capone ? 1. Penjualan Minuman Keras 2. Penyelundupan (senjata, Narkoba dsb) 3. Perjudian 4. Prostitusi Dari kegiatan usaha ilegalnya tersebut Al Capone memiliki uang sebesar/tahun : 1. Dari Hasil Perjudian = U$ 25,000,000 2. Dari Hasil Penjualan Minuman Keras = U$ 60,000,000 3. Dari Hasil Premanisme = U$ 10,000,000 4. Dari Hasil Jual Beli = U$ 10,000,000

Quote:

Pendapatan yang begitu besar tentunya bukan hasil dari bisnis legal, dan sulit bagi pemerintah setempat saat itu untuk melacak uang2x tersebut. tahukah agan/sist uang itu dalam bentuk apa? bentuknya seperti ini : Spoiler for uang alcapone: Wah banyak gan hasil dari judi tersebut

kenapa dalam bentuk cash ? sederhana saja uang tadi yg didapat kan didapatkan dari tempat judi,prostitusi,premanisme dll, yg itu mengharuskan konsumennya harus membayar dalam bentuk uang cash terutama recehan

Quote:

Permasalahan lainnya muncul buat Al Capone, dia berpikiran bahwa tidak mungkin menyimpan uang sebegitu besar dalam bentuk cash dirumahnya !! Lalu dia berpikir keras, bagaimana cara menyimpan uang tersebut. Yang tidak memungkinkan bagi dirinya adalah Menyimpan UANG di BANK, lho kenapa? Lha iya lah gan karena namanya juga uang yg didapat adalah hasil usaha ilegal, nanti kalau ditanya oleh bank sumbernya darimana, gimana dong? Apalagi uang tersebut dalam bentuk COIN dan uang recehan kertas nominal 1 dollar sampai 5 dollar, hal ini tidak diinginkan oleh Al Capone. Berpikir kerasnya membuahkan hasil,Nah inilah Asal Muasal Tentang Tehnik Money Laundering terjadi .

Spoiler for Al Capone:

Inilah yang dilakukan Al Capone :

Membeli Usaha Pencucian Pakaian / Laundry, lho kok dia beli tempat usaha itu? pemikirannya juga sederhana, kembali kepada pendapatan Al Capone di Judi. kenapa dari judi..?? Iya karena hasil dari tempat judi, uangnya kan dalam bentuk koin. tapi apa hubungannya dengan tempat usaha cucian pakaian? begini gan bayar cucian kan pake uang recehan . jadi Al Capone membuat pemikiran seolah-olah uang recehannya tadi berasal dari hasil usaha Laundry sebelum disetor ke bank. jadi kalo ditanya oleh pihak berwenang hal itu adalah legal!!!! (pintar juga ya ) .

Spoiler for Bank:

Spoiler for Teknik Money Laundering ala Al Capone:

Karena strategi ini dianggap berhasil maka, engga mungkin dong dia memasukan uangnya yg begitu banyak ke dalam satu laundry saja, maka dia meng-ekspansi dengan jumlah outlet diperbanyak. Nah hal ini masih memungkinkan pihak bank juga curiga, daripada bank curiga. maka dia membuat terobosan yang kedua yaitu :

Quote:

Spoiler for laundry: Quote: Membeli Properti , kenapa dia membeli property? karena dia paham betul membeli property saat itu sangat menggiurkan dan menjualnya juga sangat mudah. maka dipilih cara ini dengan cara JUAL-BELI property. maka uang dihasilkan adalah uang usaha legal dari hasil jual beli property. Spoiler for property:

Quote:

Nah Agan/Sist itu baru sebagian cara Al Capone supaya kelihatan bahwa uang yang di dapat dari hasil bisnis yang legal!!!!

Nah inilah asal cerita kenapa istilah MONEY LAUNDERING terjadi.

Spoiler for Paham singkat tentang Money Laundry:

Quote:

Untuk Mencuci Uang ada 3 tahapan yg mesti agan/sist ketahui : 1. PLACEMENT/Penempatan Konversi uang tunai diubah menjadi dalam bentuk Deposito bank,Real Estate, saham, atau dalam bentuk mata uang lainnya atau transfer kedalam valuta asing 2. LAYERING Melakukan transaksi keuangan yang rumit dan kompleks dengan tujuan untuk menghilangkan jejak 3. INTEGRASI penerimaan uang hasil kejahatan secara tipu daya guna memperoleh legitimasi dalam bentuk aktivitas investasi atau proforma bisnis resmi sehingga uang kejahatan menjadi legal

sumber :http://www.kaskus.us/showthread.php?t=7827746